Probleme de tresorerie

Utilisateur anonyme - Dernière réponse le 11 mars 2010 à 21:09

Bonjour,
Gérant d'un resto bar saisonnier je me retrouve aujourd'hui dans le trou pour rester poli. En effet, ma trésorerie ne peut faire face aux nombreux et chers reglements...cotisations en tout genre, tva et autres ponctions auxquelles nous ne pouvons échapper et que nous subissons jusqu'à la mort dans notre cher pays!!! A cette heure je me retrouve avec une interdiction bancaire imminente si compte pas approvisionné sauf que mon activité démarre lentement dès février alors... est ce quelqu'un a connu une telle situation? et quelles solutions ont elles été possibles?

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laurent 23 sept. 2009 à 15:54

Bonjour
je suis spécialisé dans le financement bancaire des entreprises.
N'hésitez pas à me contacter pour que l'on puisse parler de votre problème.
Bien cordialement
0617818617
Laurent

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grogrosse 1Messages postés mardi 28 octobre 2008Date d'inscription 11 mars 2010Dernière intervention - 11 mars 2010 à 21:09

bonjour je voulais poser une question je tiens un commerce depuis aout 2006 j ai un assez bob bilan d apres mon comptable mais j ai un decouvert de 4000 euros que j arrive pas a recouvrir car en descembre je viens de changer de banque car le ca voulais pas me mettre de decouvert et que la bpo ma autoriser un decouvert mais comme j avais des loyer impayer car j ai fait un renouvelement de bail le maire ma dit de pas payer c est vrai que sa ma arranger car deja je payer 1500 de rsi imcomprehensible je cest plus quoi faire si sa craint ou pas que doije faire faire un credit ou attendre que sa remontre mais c est dur de savoir que depuis septembre pas de vacances encore sa pas grave mas c est dur si vous m aider savoir quoi faire

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GeorgesF 25 oct. 2009 à 17:28

D'après ce que j'ai compris dans l'opération que j'ai faite (et qui a réussi) il faut que les derniers chiffres du bilan soient bons (fond propres et resultats positifs) et pas d'incident bancaire. Ce qui était mon cas puisque la chute de tréso était récente. Donc, ils se sont basé sur mon bilan pour dire OK.

Autre chose : ne comptez pas trop sur votre banque perso car souvent ils ne bougent pas.

En bref, il faut fouiner pas mal si vous voulez sauver votre commerce !.. Je vous donnerai les infos en privé si vous voulez...

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conseils 20 juin 2009 à 19:00

Bonjour,

Allez visiter le site www.parisinvest.net il y a peut-être une solution pour vous.

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afrini 22 nov. 2009 à 16:16

J'ai besoin de 30 000€ de trésorerie pour sauver mon activité, les banques me font obstruction. A qui puis je m'adresser?

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laurent - 23 nov. 2009 à 17:25

à moi

J'ai dirigé une agence bancaire durant 4 ans, j'exerce comme Consultant en Financement d'entreprises

Laurent : 06 17 81 86 17

TerminaleCFE - 6 janv. 2010 à 16:46

Bonjour je suis en terminale STG Comptabilité et Finances des Entreprises, pour mon BAC j'ai un sujet d'etude à monter sur le thème de la trésorerie avec le sujet suivant:
Quelles mesures peut on prendre pour combler une trésorerie négative ?

Si quelqu'un avait la gentillesse de m'éclaircir sur le sujet avec témoignage, une expérience personnelle, des solutions à ce problème ou autre j'en serai plus que ravi.

Merci d'avance

PLAYAGAIN83 › laurent - 8 janv. 2010 à 19:55

Bonjour,

Je rencontre aussi des difficultés de trésorerie, négative. Le premier bilan (de sept mois d'activité) est largement plombé par des frais d'installation exhorbitants (10000€ de notaire et 10000€ de frais d'agence pour un projet de 104500€ avec 23000€ d'apport). Bref, pour ne pas rendre les clefs de mon projet de vie, je suis à la rechercher de fonds pour retrouver une trésorerie positive. Il est vrai que la banque, comme dit précédemment, m'a allégé de 4000€ de frais entre agios, frais sur ecartés et frais de rejet, au lieu de me conseiller un crédit de trésorerie. Le système....
Donc si vous avez survécu au fêtes et que vous êtes toujours dans votre métier ?????

Merci d'avance

Au fait, c'est un restaurant de zone industrielle que je souhaite développer, acquis en juin 2009
Achat des murs en bail en construction et rachat du fonds, 36 couverts intèrieur, 25 en terrasse, GR, Licence I

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Marco 9 janv. 2009 à 21:22

Bonjour

Je suis d'accord avec vous, les charges sont trop lourdes mais en revanche la TVA n'est pas un soucis puisque l'entreprise ne fait que collecter cette impôt; seul le particulier (client final) paie la TVA.
C'est au chef d'entreprise de mettre cet argent de "côté" et de ne pas considerer cette argent comme acquis en sa trésorerie (erreur souvent fatale...)

Il vous faut rester en contact avec votre banque surtout quand c'est difficile. L'erreur est de faire le mort en espérant se faire oublier, mais chaque matin en arrivant dans son bureau, la première chose qu'il consulte, ce sont les comptes clients dans le rouge et votre silence l'inquiète tout particulièrement !

Négociez un découvert et faite lui un petit prévisionnel pour la saison à venir avec un échéancier pour vos créances.

Ne vous est-il pas possible de fermer pendant la saison creuse afin de réduire vos charges hivernales ?

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garsdusud - 3 mars 2009 à 11:45

Bonjour marco et à tous ceux qui me lisent,

Je ne sais pas si vous etes toujours là depuis mon post du 9 janvier et merci d'avoir répondu. Je suis d'accord avec la question de la TVA et j'en prend note. Je reste effectivement en contact ponctuel avec mon banquier. Celui ci apres avoir lu mon bilan 2008 n'a pu m'accorder un prêt à cours terme, en revanche il m'a augmenté mon autorisation de découvert (et me fait confiance dit-il) mon IB est levée. Mon chiffre de février est médiocre et couvre à peine les agios très lourd mais produit du mouvement sur le compte. Je trouve quand même cela déplorable et bien triste notre système français quoique j'ignore comment ca se passe ailleurs... Comment peut on profiter ainsi des situations car c'est dans des moments comme celui la que la banque se gave sur notre dos, et pas quand le compte va bien!!! Malheur à celui qui est trop hônnete... J'ai entendu parlé d'un prêt OSEO et me suis rendu sur le site en question mais je ne saisi pas très bien les conditions d'obtention alors si quelqu'un sait me renseigner alors... merci

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Fabrice 27 juin 2009 à 01:16

Bonjour

même souci que vous !!!! Quant a la TVA je suis pas entièrement d'accord car dans notre cas c'est la TVA payée qui nous "plante" la tréso et les impôts refuse le remboursement. alors que pour un ami ( a Lyon) son centre lui a tout remboursé y compris celle déboursée sur les achats de marchandises. Pour nous à Paris ils tolèrent le remboursement sur les immo rien d'autre et ils ont refusé car la facture de l'immo était avant la création de la société malgrè que les statuts prévoit la reprise a la charge de la société les investissement avant sa création.

C'est un vrai souci et je comprends mieux pourquoi tant d'entreprise passe pas la 1er année

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cgut10 4 mars 2010 à 16:05

bonjour

je suis en terminale stp option cfe

et je cherche eds temoignages afin de m'aider sur mon projet bac

ma problematique est :

quels sont les problemes de trèsorerie dans les entreprises à cause de la crise boursière

mais principalement les problemes de trésorerie que rencontre les entreprises types etc merci d'avance

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