Arnaque ou pas ?

Résolu
tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 - Modifié par tigerblue77 le 22/03/2017 à 22:55
tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 - 23 mars 2017 à 20:08
Bonjour,

Tout d'abord veuillez m'excuser si ce n'est pas la bonne catégorie, je ne suis pas un habitué ; n'hésitez pas à demander à un modérateur de déplacer le sujet.

Voici mon problème (résumé) :

J'ai reçu un mail il y a quelques jours d'une certaine dame me proposant une sorte de "job". J'ai répondu afin d'en savoir davantage (étant étudiant, un peu d'argent ne fait pas de mal...).
Elle m'explique que je devrais simplement réceptionner des chèques (des loyers car elle me dit louer des appartements). Elle me demande quelques informations (nom et adresse donc rien de grave) et quelques jours plus tard (hier) un chèque est belle et bien arrivé chez moi ; à mon nom et une belle somme pour un simple loyer.
Elle me demande que j'encaisse ce chèque et que je lui renvoie la somme par la poste (après avoir pris ma part). Je n'ai signé aucun contrat d'aucune sorte, et n'ai envoyé aucune pièce d'identité ni photo ; tout ce que cette personne a c'est adresse nom et mon numéro de téléphone.
Au commissariat on m'a simplement dit de le renvoyer et de rompre contact et on m'a confirmé que le chèque n'est pas volé.

Bien évidemment je ne veux pas de jugement mais des réponses sérieuses ; merci.

Qu'est-ce que je risque actuellement ? (le chèque n'est pas encaissé)
Qu'est-ce que je risque si je l'encaisse ?

merci d'avance

7 réponses

Paul-Bernard Messages postés 46772 Date d'inscription vendredi 13 avril 2012 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 240
22 mars 2017 à 23:09
Bonsoir tigerblue77, bonsoir labricole47.

Attention ! Ce système d'arnaque est bien connu.
Le chèque est faux, ou volé, ou contrefait, et on vous demande de l'encaisser, puis de renvoyer l'argent (probablement par Western Union) en conservant pour vous un pourcentage alléchant.
Vous envoyez la somme demandée, puis quelques semaines après votre banque vous informe que le chèque n'était pas valide, et vous somme de créditer rapidement votre compte du montant que vous en avez retiré.
Il ne vous reste alors que vos yeux pour pleurer, et votre vie pour travailler et rembourser, tandis que loin de chez vous, un escroc s'est enrichi à vos dépens (cette escroquerie vient en général de pays d'Afrique, surtout du Bénin).
Ne mettez surtout pas ce chèque en Banque, et refusez d'envoyer le moindre centime. Vous pouvez même confier ce chèque à la police ou à la gendarmerie, ce qui vous permettra de répondre sans mentir à l'escroc que ce n'est plus vous qui avez le chèque, mais les autorités. Ça devrait refroidir ses ardeurs.

Bonne soirée. Cordialement.
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:18
Bonsoir,

bien compris merci :)

juste un détail : comment ca ma banque peut me dire dans 2 semaines qu'un chèque n'est pas passé ?
quand j'ajoute un chèque on me met le montant, ensuite ça ne prend que quelques jours avant que le montant ne soit réellement crédité non ??
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sophiag Messages postés 38398 Date d'inscription samedi 20 décembre 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 10 mars 2020 9 148 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
22 mars 2017 à 23:20
C'est que celui ci n'a pas fait l'objet d'une opposition ou d'une insuffisance de provision ou de déclaration de vol ou perte!
Vous pouvez meme le savoir 21 jours après!
Rendez ce chèque à la police comme suggérer plus haut par Paul Bernard
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:22
pas de soucis je le ferais demain, merci de votre aide !
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sophiag Messages postés 38398 Date d'inscription samedi 20 décembre 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 10 mars 2020 9 148 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
Modifié par sophiag le 22/03/2017 à 23:29
Et pensez aussi à la pauvre personne volée ! Cela aurait pu vous arrivez!

Personnellement, je trouve un chéquier, je le remets à la police afin qu'il lui restitue!
On me propose un chèque contre de l’espèce, JE REFUSE NET ET CLAIR et je ne veux pas entendre parler de BÉNÉFICE ou de PROFIT!

Niet, mes oreilles sont fermés à ce genre de discours , d'escroc et de profit MALHONNÊTE!
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:31
oula oula ! ce n'est pas du tout mon intention et je le répète ce chèque n'est pas volé, d'ailleurs pour cette escroquerie ce n'est pas nécessaire, il suffit qu'il dise qu'il l'a perdu
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durock Messages postés 14211 Date d'inscription mardi 1 janvier 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 9 janvier 2024 1 615
22 mars 2017 à 22:55
Bonjour

Aucune question à se poser, ARNAQUE connue.

Cdlt
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
Modifié par tigerblue77 le 22/03/2017 à 22:58
bonjour,
où est l'arnaque svp ? j'aimerais comprendre car en général je les vois venir de loin :) je n'ai jamais été arnaqué jusqu'aujourd'hui (je touche du bois)
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labricole47 Messages postés 19633 Date d'inscription samedi 14 décembre 2013 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 960 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
Modifié par labricole47 le 22/03/2017 à 23:00
arnaque
d'accord avec durock
le chèque est faux....ou sera déclaré volé ..
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:00
et s'il est déclaré volé ? je risque simplement d'être débité non ?
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labricole47 Messages postés 19633 Date d'inscription samedi 14 décembre 2013 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 960
Modifié par labricole47 le 22/03/2017 à 23:04
Après avoir déposé le chèque à sa banque et vérifié que son compte était crédité, le vendeur doit transmettre le trop-perçu à l'acheteur via un service de transfert d'argent, en général Western Union. Dans les jours qui suivent, la banque s'aperçoit que le chèque de banque est un faux. Elle débite illico le compte du vendeur du montant de ce faux chèque. L'arnaque est dévoilée ! La victime de l'escroquerie comprend alors qu'elle ne reverra jamais les fonds qu'elle a transférés à l'étranger. S'ensuit souvent pour le vendeur un découvert immédiat qu'il doit combler par tout moyen et dans les délais les plus brefs

https://www.google.fr/webhp?sourceid=chrome-instant&ion=1&espv=2&ie=UTF-8#q=arnaque+au+cheque+etranger&*
apprendre c'est écouter ceux  qui savent et ignorer ceux qui croient savoir 
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:05
je ne comprends pas, il n'y a pas d'acheteur / vendeur là ^^ qui suis-je dans votre histoire ?
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labricole47 Messages postés 19633 Date d'inscription samedi 14 décembre 2013 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 960 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
22 mars 2017 à 23:06
un pigeon
le chèque que vous recevez est faux et vos sous sont vrais
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
Modifié par tigerblue77 le 22/03/2017 à 23:08
oui mais personne ne peut souttirer sur mon compte ^^
si le chèque est faux => il ne sera pas crédité
si le chèque est volé => la somme créditée sera retirée mais au final mon solde restera le meme qu'au départ
l'arnaque c'est que je lui renvoie l'argent c'est ca ?
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sophiag Messages postés 38398 Date d'inscription samedi 20 décembre 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 10 mars 2020 9 148 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
22 mars 2017 à 23:10
Vous risquez des problèmes avec la victime du vol de chéquier car c'est sur votre compte qu'aura été débiter ce chèque!
Vous aurez donc à vous expliquer pour cela!

En fait, vous allez entrer dans un système ou vous serez impliqué dans une affaire d'escroquerie (meme si vous arrivez à prouver votre innocence) alors que la, vous etes tranquille!

Vous n'aurez jamais cette somme au crédit, impossible
Soit l'opposition est faite et la Police n'a pas vu ou encore enregistré la plainte du vol, soit le propriétaire n'a pas encore vu qu'on lui avait volé, alors, il portera plainte et on remontera vers vous!
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labricole47 Messages postés 19633 Date d'inscription samedi 14 décembre 2013 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 960 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
22 mars 2017 à 23:11
je vous donne un faux chèque de 100 €.......vous me donnez 80 €......vous avez perdu 80€...mais vous le savez ;apres m'avoir envoyé l'argent (western union bien sur )
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jodelariege Messages postés 4109 Date d'inscription jeudi 18 février 2016 Statut Membre Dernière intervention 21 décembre 2023 6 494
22 mars 2017 à 23:20
bonsoir; je suis absolument ok avec tout ce qui a été écrit ci dessus : arnaque archi connue
de plus si la dame a les chèques en sa possession pourquoi ne les encaisse t elle pas elle même? comment faisait elle avant de vous "embaucher"?
faites des confettis de ces chèques ,vous ne risquez rien ,vous risquez juste d'éviter de vous mettre dans la panade
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:21
bonsoir,

dans la théorie ou tout cela serait vrai, c'est son "locataire" qui m'a envoyé le chèque et non pas elle
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Komar > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
23 mars 2017 à 03:22
En effet c'est ridicule, la dame est propriétaire de biens mais contacte un inconnu pour réceptionner ses chèques :) Vous imaginez bien qu'une personne comme ça dispose de son propre compte en banque et n'a pas besoin de l'intermédiaire de quelqu'un pour déposer un simple chèque. Et si c'était le cas, ce serait plutôt un cabinet comptable, ou une agence immo...
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1 > Komar
23 mars 2017 à 07:01
tout à fait
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labricole47 Messages postés 19633 Date d'inscription samedi 14 décembre 2013 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 960
22 mars 2017 à 23:27
bon !!
faisons simple
on a donné notre avis ;revenez nous dire .... quinze jours apres encaissement ....que c'est pas une arnaque
bonne chance
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:35
Ne vous énervez pas voyons ! J'ai écouté tous vos conseils et toutes vos explications, je ne m'entête pas, je me renseigne juste, je suis jeune, j'ai encore beaucoup à apprendre. Je vous remercie de votre aide
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sophiag Messages postés 38398 Date d'inscription samedi 20 décembre 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 10 mars 2020 9 148 > tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019
23 mars 2017 à 07:50
bonjour Tigerblue

Puisque vous etes jeune, alors, apprenez et appliquez un principe fondamental.
De l'argent gagné sans aucun effort à faire , sans aucune cohérence et logique dans la démarche est forcement et obligatoirement une arnaque!

Conservez bien cette idée, meme si la somme vous parait alléchante! Elle le sera moins en Garde à vue!

Je me souviens d'un type qui m'a raconté que son cousin lui demande de bien vouloir lui avancer 2000 euro parce qu'il doit partir à l'étranger et que son ami qui lui prête ne peut pas venir de l'autre bout de la France! Que en contre partie, son ami qui doit lui prêter de l'argent le remboursera lui directement par virement
.

Ce type se méfie et nous en parle et nous logiquement, nous lui disons de lui répondre qu'il demande à son ami de lui faire un virement sur son compte, il est inutile qu'il lui avance un centime!

Quand il lui donne cette réponse, son cousin lui répond" mais je dois partir rapidement, je n'aurais pas le temps d'attendre le virement"

Nous lui transmettons à cette personne tous les renseignement pour faire un mandat cash , (qu'il avait, mais bien sur, il préparait à arnaquer son propre cousin).

A force de lui proposer des solutions alternatives, malgré ses insistances prétextant qu'il n'avait plus de temps disponible pour attendre, il a finit par lui dire , une semaine après , que son "ami" avait finit par trouver la solution , sans lui donner LA solution !


Et oui, voyant que l'arnaque ne fonctionnait pas, il ne pouvait que sortir de la par une pirouette. Comme quoi, son propre cousin s’apprêtait à lui arnaquer 2000 euro!

Ou est la logique ? Tout simplement, ce qui surprend, c'est que cet ami avait la possibilité de lui verser à lui directement l'argent!
Que son histoire que " c'est trop long ne tenait pas la route"

Que je suis pressée est aussi un argument des escrocs!
Que si le cousin n'a pas les 2000 euro, il fait comment ?

Bref, réfléchissez à la logique avant meme de voir l'argent
Cordialement
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1 > sophiag Messages postés 38398 Date d'inscription samedi 20 décembre 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 10 mars 2020
23 mars 2017 à 20:08
bonjour,

je vous remercie de vos conseils, bonne continuation
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labricole47 Messages postés 19633 Date d'inscription samedi 14 décembre 2013 Statut Modérateur Dernière intervention 26 avril 2024 960
22 mars 2017 à 22:52
bonjour
que devez vous faire du chéque ?
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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 22:56
Bonjour,
Je viens de modifier le sujet, le message n'étais pas passé entier ;)
je dois l'encaisser et envoyer la somme par la poste après avoir pris "ma part" comme elle dit
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sophiag Messages postés 38398 Date d'inscription samedi 20 décembre 2008 Statut Contributeur Dernière intervention 10 mars 2020 9 148
22 mars 2017 à 23:02
Bonsoir
Il y a forcement une arnaque
Donc, n'encaissez rien et suivez les conseils de la police
Déchirez ce chèque ou renvoyez lui

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tigerblue77 Messages postés 118 Date d'inscription samedi 27 juillet 2013 Statut Membre Dernière intervention 10 septembre 2019 1
22 mars 2017 à 23:04
bonsoir,
merci du conseil... c'est décevant ^^
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